却说那沙悟净在猪八戒那里没讨得什么便宜，回到水下正自恼闷：“若是待我悟透仙子所传之道，焉能如此不济？”
“嗯？”正自烦闷之时，沙悟净却是敏锐的察觉到了一阵水声。
“好大的胆子！竟敢下水来！欺我太甚！”恼怒不已的沙悟净，忙顺着水声寻去，看到猪八戒便直接举杖打去：“那和尚哪里走！仔细看打！”
八戒使钯架住道：“你是个什么妖精，敢在此间挡路？”
沙悟净道：“你是也不认得我。我不是那妖魔鬼怪，也不是少姓无名。”
八戒目光一转道：“你既不是邪妖鬼怪，却怎生在此伤生？你端的什么姓名，实实说来，我饶你性命。”
沙悟净道：“你听好了，我：
自小生来神气壮，乾坤万里曾游荡。英雄天下显威名，豪杰人家做模样。
万国九州任我行，五湖四海从吾撞。皆因学道荡天涯，只为寻师游地旷。
常年衣钵谨随身，每日心神不可放。沿地云游数十遭，到处闲行百余趟。
因此才得遇真人，引开大道金光亮。先将婴儿姹女收，后把木母金公放。
明堂肾水入华池，重楼肝火投心脏。三千功满拜天颜，志心朝礼明华向。
玉皇大帝便加升，亲口封为卷帘将。南天门里我为尊，灵霄殿前吾称上。
腰间悬挂虎头牌，手中执定降妖杖。头顶金盔晃日光，身披铠甲明霞亮。
往来护驾我当先，出入随朝予在上。只因王母降蟠桃，设宴瑶池邀众将。
失手打破玉玻璃，天神个个魂飞丧。玉皇即便怒生嗔，却令掌朝左辅相。
卸冠脱甲摘官衔，将身推在杀场上。多亏赤脚大天仙，越班启奏将吾放。
饶死回生不典刑，遭贬流沙东岸上。饱时困卧此山中，饿去翻波寻食饷。
樵子逢吾命不存，渔翁见我身皆丧。来来往往吃人多，翻翻复复伤生瘴。
你敢行凶到我门，今日肚皮有所望。莫言粗糙不堪尝，拿住消停剁鲊酱！
八戒闻言大怒，骂道：“你这泼物，全没一些儿眼色！我老猪还掐出水沫儿来哩，你怎敢说我粗糙，要剁鲊酱！看起来，你把我认做个老走硝哩。休得无礼！吃你祖宗这一钯！”
沙悟净见钯来，使一个凤点头躲过。两个在水中打出水面，各自踏浪登波。这一场赌斗，比前不同，你看那：
卷帘将，天蓬帅，各显神通真可爱。那个降妖宝杖着头轮，这个九齿钉钯随手快。跃浪振山川，推波昏世界。凶如太岁撞幛幡，恶似丧门掀宝盖。这一个赤心凛凛保唐僧，那一个犯罪滔滔为水怪。钯抓一下九条痕，杖打之时魂魄败。努力喜相持，用心要赌赛。算来只为取经人，怒气冲天不忍耐。搅得那鳊鲅鲤鳜退鲜鳞，龟鳖鼋鼍伤嫩盖；红虾紫蟹命皆亡，水府诸神朝上拜。只听得波翻浪滚似雷轰，日月无光天地怪。
二人整斗有两个时辰，不分胜败。这才是铜盆逢铁帚，玉磬对金钟。
却说那孙悟空保着唐僧，立于左右，眼巴巴的望着他两个在水上争持，只是他不好动手。只见那八戒虚幌一钯，佯输诈败，转回头往东岸上走。那沙悟净随后赶来，将近到了岸边，孙悟空忍耐不住，撇了师父，掣铁棒，跳到河边，往沙悟净劈头就打。
那沙悟净见识过孙悟空的厉害，不敢相迎，飕的又钻入河内。
猪八戒忍不住气急嚷道：“你这弼马温，彻是个急猴子！你再缓缓些儿，等我哄他到了高处，你却阻住河边，教他不能回首呵，却不拿住他也。他这进去，几时又肯出来？”
孙悟空笑道：“呆子，莫嚷，莫嚷！我们且回去见师父去来。”
八戒无奈同孙悟空到高岸上，见了三藏。
三藏忙道：“你们方才与妖精交战何如？”
八戒道：“那妖的手段，与老猪是个对手。正战处，使一个诈败，他才赶到岸上。见师兄举着棍子，他就跑了。”
三藏道：“如此怎生奈何？”
孙悟空道：“师父放心，且莫焦恼。如今天色又晚，且坐在这崖次之下，待老孙去化些斋饭来，你吃了睡去，待明日再处。”
八戒摆手道：“说得是，你快去快来。”
孙悟空急纵云跳起去，到正北方人家化了一钵素斋，回献师父。唐僧见他来得甚快，便叫：“悟空，我们去化斋的人家，求问他一个过河之策，不强似与这怪争持？”
孙悟空忍不住笑道：“这家子远得很哩！相去有五七千里之路。他哪里得知水性？问他何益？”
八戒道：“哥哥又来扯谎了。五七千里路，你怎么这等去来得快？”
孙悟空忙道：“你那里晓得，老孙的筋斗云，一纵有十万八千里。象这五七千路，只消把头点上两点，把腰躬上一躬，就是个往回，有何难哉！”
八戒道：“哥啊，既是这般容易，你把师父背着，只消点点头，躬躬腰，跳过去罢了，何必苦苦的与他厮战？”
孙悟空反问道：“你不会驾云？你把师父驮过去不是？”
八戒忙道：“师父的骨肉凡胎，重似泰山，我这驾云的，怎称得起？须是你的筋斗方可。”
孙悟空也道：“我的筋斗，好道也是驾云，只是去的有远近些儿。你是驮不动，我却如何驮得动？自古道，遣泰山轻如芥子，携凡夫难脱红尘。象这泼魔毒怪，使摄法，弄风头，却是扯扯拉拉，就地而行，不能带得空中而去。象那样法儿，老孙也会使会弄。还有那隐身法、缩地法，老孙件件皆知。但只是师父要穷历异邦，不能彀超脱苦海，所以寸步难行也。我和你只做得个拥护，保得他身在命在，替不得这些苦恼，也取不得经来，就是有能先去见了佛，那佛也不肯把经善与你我。正叫做若将容易得，便作等闲看。”
那呆子闻言，喏喏听受。吃了些无菜的素食，师徒们歇在流沙河东一处山崖之下。
次早，三藏道：“悟空，今日怎生区处？”
孙悟空道：“没甚区处，还需八戒下水。”
八戒不满道：“哥哥，你要图干净，只作成我下水。”
孙悟空忙道：“贤弟，这番我再不急性了，只让你引他上来，我拦住河沿，不让他回去，务要将他擒了。”
好八戒，抹抹脸，抖擞精神，双手拿钯到河沿，分开水路，依然又下至窝巢。
那沙悟净方才打坐静修醒来，忽听推得水响，回头睁睛看看，见八戒执钯下至，他跳出来，当头阻住，喝道：“慢来，慢来，看杖！”
八戒举钯架住道：“你是个什么哭丧杖，叫你祖宗看杖！”
沙悟净喝道：“你这厮甚不晓得哩！我这：
宝杖原来名誉大，本是月里梭罗派。吴刚伐下一枝来，鲁班制造工夫盖。
里边一条金趁心，外边万道珠丝＃。名称宝杖善降妖，永镇灵霄能伏怪。
只因官拜大将军，玉皇赐我随身带。或长或短任吾心，要细要粗凭意态。
也曾护驾宴蟠桃，也曾随朝居上界。值殿曾经众圣参，卷帘曾见诸仙拜。
养成灵性一神兵，不是人间凡器械。自从遭贬下天门，任意纵横游海外。
不当大胆自称夸，天下枪刀难比赛。看你那个锈钉钯，只好锄田与筑菜。”
八戒笑道：“我把你少打的泼物！且莫管什么筑菜，只怕荡了一下儿，教你没处贴膏药，九个眼子一齐流血！纵然不死，也是个到老的破伤风！”
那沙悟净丢开架子，在那水底下，与八戒依然打出水面。这一番斗，比前果更不同，你看他：
宝杖轮，钉钯筑，言语不通非眷属。只因木母克刀圭，致令两下相战触。没输赢，无反复，翻波淘浪不和睦。这个怒气怎含容？那个伤心难忍辱。钯来杖架逞英雄，水滚流沙能恶毒。气昂昂，劳碌碌，多因三藏朝西域。钉钯老大凶，宝杖十分熟。这个揪住要往岸上拖，那个抓来就将水里沃。声如霹雳动鱼龙，云暗天昏神鬼伏。
这一场，来来往往，斗经三十回合，不见强弱。八戒又使个佯输计，拖了钯走。沙悟净随后又赶来，拥波捉浪，赶至崖边。
八戒骂道：“我把你这个泼怪！你上来！这高处，脚踏实地好打！”
沙悟净也骂道：“你这厮哄我上去，又教那帮手来哩。你下来，还在水里相斗。”