话说唐僧师徒四众离了玉华城，一路平稳，诚所谓极乐之乡。行有五六日程途，又见一座城池在前。
及至关东厢，见那两边茶坊酒肆喧哗，米市油房热闹。又走过几条巷口，还不到城，忽见有一座山门，门上有‘慈云寺’三字，唐僧不禁道：“此处略进去歇歇马，打一个斋如何？”
孙悟空哥仨点头应着，一拥而入，但见那里边：
珍楼壮丽，宝座峥嵘。佛阁高云外，僧房静月中。丹霞缥缈浮屠挺，碧树阴森轮藏清。真净土，假龙宫，大雄殿上紫云笼。两廊不绝闲人戏，一塔常开有客登。炉中香火时时爇，台上灯花夜夜荧。忽闻方丈金钟韵，应佛僧人朗诵经。
寺内和尚看到唐僧师徒，上前问询，得之唐僧是从中华大国而来，不由热情不已的拜见招待，吩咐僧众置办斋饭。
而唐僧也是从僧众们口中得知，此处乃是天竺国的金平府。
很快就是元宵佳节，众僧更是相请唐僧师徒留下一起过那元宵佳节。
唐僧听得心中激荡不已，这十数年来，逢魔遇怪，早已忘了过节是什么样了，不由有些心动的暂且留下，欲要见识一番这异域节日的盛况。
转眼元宵佳节已至，唐僧师徒与本寺多僧进城看灯。正是：
三五良宵节，上元春色和。花灯悬闹市，齐唱太平歌。又见那六街三市灯亮，半空一鉴初升。那月如冯夷推上烂银盘，这灯似仙女织成铺地锦。灯映月，增一倍光辉；月照灯，添十分灿烂。观不尽铁锁星桥，看不了灯花火树。雪花灯、梅花灯，春冰剪碎；绣屏灯、画屏灯，五彩攒成。核桃灯、荷花灯，灯楼高挂；青狮灯、白象灯，灯架高檠。虾儿灯、鳖儿灯，棚前高弄；羊儿灯、兔儿灯，檐下精神。鹰儿灯、凤儿灯，相连相并；虎儿灯、马儿灯，同走同行。仙鹤灯、白鹿灯，寿星骑坐；金鱼灯、长鲸灯，李白高乘。鳌山灯，神仙聚会；走马灯，武将交锋。万千家灯火楼台，十数里云烟世界。那壁厢，索琅琅玉韂飞来；这壁厢，毂辘辘香车辇过。看那红妆楼上，倚着栏，隔着帘，并着肩，携着手，双双美女贪欢；绿水桥边，闹吵吵，锦簇簇，醉醺醺，笑呵呵，对对游人戏彩。满城中箫鼓喧哗，彻夜里笙歌不断。
此时正是金吾不禁，乱烘烘的无数人烟，有那跳舞的，髦跷的，装鬼的，骑象的，东一攒，西一簇，看之不尽。
却才到金灯桥上，唐僧与众僧近前看，原来是三盏金灯。那灯有缸大，上面照着玲珑剔透的两层楼阁，都是细金丝儿编成。内托着琉璃薄片，其光幌月，其油喷香。
唐僧回头好奇的问众僧道：“此灯是什么油？怎么这等异香扑鼻？”
众僧相视笑道：“老师不知，我这府后有一县，名唤旻天县，县有二百四十里。每年审造差徭，共有二百四十家灯油大户。府县的各项差徭犹可，惟有此大户甚是吃累，每家当一年，要使二百多两银子。此油不是寻常之油，乃是酥合香油。这油每一两值价银二两，每一斤值三十二两银子。三盏灯，每缸有五百斤，三缸共一千五百斤，共该银四万八千两。还有杂项缴缠使用，将有五万余两，只点得三夜。”
孙悟空忙问道：“这么多油，三夜如何能够点完？”
众僧道：“这缸内每缸有四十九个大灯马，都是灯草紥的把，裹了丝绵，有鸡子粗细，只点过今夜，见佛爷现了身，明夜油也没了，灯就昏了。”
猪八戒在旁忍不住笑道：“想是佛爷连油都收去了。”
众僧道：“正是此说，满城里人家，自古及今，皆是这等传说。但油干了，人俱说是佛祖收了灯，自然五谷丰登；若有一年不干，却就年成荒旱，风雨不调。所以人家都要这供献。”
正说着，只听得半空中呼呼风响，唬得些看灯的人尽皆四散。那些和尚也立不住脚道：“老师父，回去吧！风来了，是佛爷降祥，到此看灯。”
唐僧有些期待的好奇问道：“怎见得是佛来看灯？”
众僧道：“年年如此，不上三更就有风来，知道是诸佛降祥，所以人皆回避。”
唐僧则道：“弟子原是思佛念佛拜佛的人，今逢佳景，果有诸佛降临，就此拜拜，多少是好。”
众僧连请，唐僧却是坚持不回。
不多时，风中果现出三位佛身，近灯来了。慌得那唐僧跑上桥顶，倒身下拜。
孙悟空一见急忙要阻拦道：“师父，这不是好人，必定是妖邪。”
而就在此时，灯光猛然暗淡起来，一阵风起，唐僧已是不见了踪影。
“师父！”猪八戒和沙僧都是惊慌呼喊起来。
孙悟空则是咬牙恨声道：“别喊了！师父被那妖怪施法摄去了。”
那几个和尚害怕道：“爷爷，怎见得是妖精摄去？”
孙悟空不禁冷笑道：“原来你这伙凡人，累年不识，故被妖邪惑了，只说是真佛降祥，受此灯供。刚才风到处现佛身的，就是三个妖精。我师父亦不能识，上桥顶就拜，却被他侮暗灯光，将器皿盛了油，连我师父都摄去。我略走迟了些儿，所以他三个化风而遁。”
沙僧忙道：“师兄，这般却如何是好？”
孙悟空连道：“不必迟疑！你们两个同众僧回寺中，看守马匹行李，等老孙趁此风追赶那三个妖怪去。”
好大圣，急纵筋斗云，起在半空，闻着那腥风之气，往东方直赶。赶至天晓，倏尔风息，见有一座大山，十分险峻，着实嵯峨。好山：
重重丘壑，曲曲源泉。藤萝悬削壁，松柏挺虚岩。鹤鸣晨雾里，雁唳晓云间。峨峨矗矗峰排戟，突突磷磷石砌磐。顶巅高万仞，峻岭迭千湾。野花佳木知春发，杜宇黄莺应景妍。能巍奕，实匙岩，古怪崎岖险又艰。停玩多时人不语，只听虎豹有声鼾。香獐白鹿随来往，玉兔青狼去复还。深涧水流千万里，回湍激石响潺潺。
在那山中找了多时的孙悟空，没有找到妖怪洞府，却是看到了日值功曹。从日值功曹那儿，孙悟空才知道原来这里是青龙山，山中有着一个玄英洞，其中有三个犀牛妖怪。老大名辟寒大王，第二个号辟暑大王，第三个号辟尘大王，这妖精在此有千年了。他们自幼儿爱食酥合香油。早年成精，三怪到此假装佛像，哄了金平府官员人等，设立金灯供奉，灯油用酥合香油。
孙悟空谢了日值功曹，听他的指点很快便是找到了玄英洞，在洞外叫骂起来。
玄英洞内，三个犀牛怪正在商量着要不要将那唐僧用酥合香油炸了吃，忽然听得小妖来报有个毛脸雷公嘴的和尚在外面叫骂着要师父，不由大怒，哥仨一起穿戴了披挂，手持兵器出得洞府来。
三个犀牛大王带着一群山牛精、水牛精、黄牛精小妖，各持兵器，来到洞外喝道：“哪个不开眼的，敢在玄英洞放肆？”
孙悟空闪身站在石崖上，仔细观看，那妖精生得：
彩面环睛，二角峥嵘。尖尖四只耳，灵窍闪光明。一体花纹如彩画，满身锦绣若蜚英。第一个，头顶狐裘花帽暖，一脸昂毛热气腾；第二个，身挂轻纱飞烈焰，四蹄花莹玉玲玲；第三个，威雄声吼如雷振，獠牙尖利赛银针。个个勇而猛，手持三样兵：一个寒冰戟，一个火烈刀，一个黑烟枪。
“妖怪，速速放了我师父！否则，俺老孙定要取尔等性命！”孙悟空怒喝道。
三个犀牛大王却是彼此相视而笑：“孙悟空！我们听说过你的名头，你是很厉害，可我们兄弟也不是吃素的。哥几个，让着猴头见识见识我们的手段。”
说着，那三个犀牛大王便是一涌而上将孙悟空围在了中间，各自使出手中兵器向着孙悟空招呼了上去。
‘铿’‘铿’..一阵金铁交击声中，三妖合力，孙悟空也是奋力抡起手中的金箍棒。
这一番厮杀，孙悟空以一战三，一时间并占不上什么上风。
厮杀了半晌，奋力发狠的孙悟空，这才扳回颓势，将三妖杀得狼狈飞退开去。
“好个孙悟空，果然厉害！”心中暗惊的三妖，相视一眼便是各自施展神通，靠着手中兵器分别发出寒冰、烈火和黑烟向着孙悟空而去。
刹那间，孙悟空便是尝到了什么是冰火两重天的感觉，更是被黑烟熏得双眼流泪。
有些狼狈的孙悟空，慌忙驾云而去。
“哈哈..孙悟空，也不过如此！”三妖见状，不禁都是大笑起来。
孙悟空匆匆赶回去，叫上了猪八戒和沙僧，便是再次杀回了玄英洞。
这番，乃是三僧对三怪。不过，那三怪本来就修为不俗，加上各自手中的神兵手段，孙悟空三人还是没有占到什么便宜。孙悟空被寒冰戟的冰寒之力冰封，奋力破开寒冰得以逃出，猪八戒险些被烤熟了，沙僧也是被黑烟熏得狼狈不已。
顾不得救猪八戒和沙僧，无奈退去后，孙悟空便是径直去天庭搬救兵。